Un article de Mary Long „Goodbye Spreadsheets, You Had a Good Run” que j'ai lu récemment traite d'un phénomène que je rencontre régulièrement depuis des années quand je parle avec des responsables de gestion des risques et des assurances, qu'ils travaillent pour une entreprise moyenne ou un groupe côté en bourse.

Une bonne culture du risque devrait récompenser les décideurs à tous les niveaux de la hiérarchie et leur permettre de prendre les bons risques en étant aussi bien informés que possible.

Nous avons soif d'informations mais nous sommes submergés par un flot de données

Les silos de données représentent un sérieux problème pour les services de gestion des risques et des assurances de beaucoup d'entreprises.

Prenons par exemple la liste des sinistres dommages de l'assureur A, la liste des sinistres responsabilité civile de l'assureur B et la liste des sinistres transport du courtier qui s'occupe du programme de transport international. Sans oublier une éventuelle solution en ligne bricolée pour la saisie d'incidents non assurés ou de sinistres sous franchise.

Et cette liste des silos de données peut encore être rallongée; pour la gestion des informations liées au site, comme les montants assurés, type de construction, chiffres d'affaires, nombre de collaborateurs, il existe par exemple diverses listes Excel avec d'innombrables onglets, colonnes et macros qui bloquent des champs ou vérifient la qualité des données.

Quel est notre thème d'aujourd'hui ? Il s'agit de montrer comment une gestion des risques globale au niveau de toute l'entreprise (Enterprise Risk Management, ERM) profite de l'implémentation d'un système d'information et de gestion des risques (SIGR). Une plateforme web de gestion des données et d'analyse centralisée est de nos jours une base indispensable pour une gestion des risques (ERM) efficace, transparente et moderne.

Il semblerait que l'opinion selon laquelle le SIGR est à la base de toute gestion efficace et transparente des risques et des assurances a dépassé le milieu des seuls gestionnaires des risques et des acheteurs d'assurances.

En effet, efficacité et transparence dans la gestion des données client, générées par les processus de gestion des risques et des assurances, représentent pour les assureurs de risques industriels un challenge de plus en plus important.

Le directeur de gestion des risques d'un des assureurs de risques industriels les plus renommés nous a confié que de plus en plus de grandes tout comme de moyennes entreprises „sont intéressées à un échange de données et d'informations dans le cadre de visites des risques et de recommandations “.

Nous avons déjà mentionné pourquoi conserver le contrôle sur les données de contrat, de risque et de sinistre est d'une importance décisive pour les décideurs, dans le cadre de la gestion des risques et des assurances au niveau du groupe. Et cela à tout moment et indépendamment du courtier ou de l'assureur concerné. Ce sujet est primordial et le restera vraisemblablement toujours.

Les prestataires de service vont et viennent, les courtiers sont remplacés et les contrats d'assurance peuvent être renégociés auprès d'autres assureurs. Mais peu importe ce qui se passe „derrière le rideau“. En tant que gestionnaire des risques et souscripteur d'assurances, vous êtes toujours responsable de la mise en œuvre de la stratégie de gestion des risques et de la couverture optimale des risques de l'entreprise. Pas facile si on réfléchit au nombreux nouveaux risques venant se rajouter aux risques traditionnels : cybercriminalité, risques de réputation, supply chain. Vous n'êtes pas sans le savoir.

Les brevets pour les nouveaux médicaments sont délivrés très tôt dans le processus de recherche et développement. Cette phase d'exclusivité représente un avantage par rapport aux concurrents. Elle commence bien avant  l'étude clinique proprement dite et varie en fonction du médicament et du pays. Un délai dans la phase préparatoire, occasionné par exemple  par un retard dans la délivrance des attestations d'assurance requis, raccourcit cette phase d'exclusivité, entraînant ainsi un manque à gagner pour le fabricant.

Les assurances sont des "usines à données". En effet, un volume important de données   est engendré tous les jours dans leurs chaînes classiques de création de valeurs comme celle du traitement des sinistres ou de l'évaluation des risques des sites de production ou de stockage internationaux. Et bien avec l'accroissement des exigences, les Risk & insurance managers voudraient de plus en plus utiliser ces données pour une gestion des risques stratégique et globale, basée sur des faits.

De nombreuses études prouvent que c'est une erreur de vouloir séparer le corps et l'esprit comme on l'a fait pendant des siècles, alors qu'ils sont bien au contraire indissolublement liés.

Responsables de gestion des risques et des assurances pour l'ensemble du groupe, les Risk & insurance managers, doivent prendre des décisions tous les jours. Et comme tout un chacun, ils ne sont à l'abri ni d'un comportement irrationnel ni des nombreux pièges détectés par des spécialistes de l'économie comportementale.

Notre dernier post traitait des six facteurs responsables du succès (ou l'échec) d'un projet SIGR:

• Définir un projet de taille réaliste („think big, start small“)
• Intégrer dès que possible l'utilisateur final du SIGR
• Créer une „expérience utilisateur“ positive
• Assurer le soutien de la part de la direction
• Donner le bon exemple
• Définir les objectifs du projet, surveiller s'ils sont bien atteints et communiquer les résultats

Dans cet article, nous vous montrons pourquoi il est absolument nécessaire de définir dès que possible les objectifs du projet et de les surveiller et piloter tout au long de la mise en oeuvre.