Des organisations de tout genre et de toute taille sont soumises à des facteurs et à des influences internes et externes qui rendent aléatoire la réussite des objectifs fixés. On qualifie de „risque“' l'effet de cette incertitude sur l'atteinte des objectifs.

La saisie des données via une application mobile (MDE) facilite la saisie des données de risque, d'assurance et de sinistres indépendamment du lieu, c'est-à-dire là où elles sont produites : en cas d'incendie, dans l'atelier, lors de la visite d'une usine ou lors d'une consultation des employés dans le cadre d'un audit. Plus besoin d'un PC fixe mais seulement d'un appareil mobile (p. ex. tablette ou smartphone) et d'une application correspondante. Cela permet d'optimiser différents processus opérationnels comme la déclaration d'incidents et de sinistres, réalisant ainsi une économie de temps et d'argent pour la collecte et la saisie d'informations.

Dans le cadre de leur activité, les entreprises produisent tous les jours d'énormes quantités de données. Une bonne qualité des données constitue la base pour l'analyse et l'évaluation à tous les niveaux de la hiérarchie de l'entreprise et est cruciale pour atteindre les objectifs fixés. Et la gestion des risques et des assurances au niveau de l'entreprise ne fait pas exception.

Nous avons soif d'informations mais nous sommes submergés par un flot de données

Les silos de données représentent un sérieux problème pour les services de gestion des risques et des assurances de beaucoup d'entreprises.

Prenons par exemple la liste des sinistres dommages de l'assureur A, la liste des sinistres responsabilité civile de l'assureur B et la liste des sinistres transport du courtier qui s'occupe du programme de transport international. Sans oublier une éventuelle solution en ligne bricolée pour la saisie d'incidents non assurés ou de sinistres sous franchise.

Et cette liste des silos de données peut encore être rallongée; pour la gestion des informations liées au site, comme les montants assurés, type de construction, chiffres d'affaires, nombre de collaborateurs, il existe par exemple diverses listes Excel avec d'innombrables onglets, colonnes et macros qui bloquent des champs ou vérifient la qualité des données.

Il semblerait que l'opinion selon laquelle le SIGR est à la base de toute gestion efficace et transparente des risques et des assurances a dépassé le milieu des seuls gestionnaires des risques et des acheteurs d'assurances.

En effet, efficacité et transparence dans la gestion des données client, générées par les processus de gestion des risques et des assurances, représentent pour les assureurs de risques industriels un challenge de plus en plus important.

Le directeur de gestion des risques d'un des assureurs de risques industriels les plus renommés nous a confié que de plus en plus de grandes tout comme de moyennes entreprises „sont intéressées à un échange de données et d'informations dans le cadre de visites des risques et de recommandations “.

Ça vous énerve certainement aussi de gaspiller du temps à chercher des objets. Des objets comme votre portable, des factures en retard ou la présentation Powerpoint que vous savez avoir préparée il y a deux ans.

Et si vous parlez avec vos clients, ils vous diront sûrement la même chose, mais dans un autre contexte. A savoir qu'eux aussi passent beaucoup de temps à chercher des listes à jours portant sur les garanties souscrites, les statistiques de sinistres ou la répartition des primes par filiales.

Il existe une solution à chaque problème et pour celui concernant vos données et le manque de transparence, cette solution porte un nom : SIGR (système d'information et de gestion des risques).

Dans l'article „SIGR, qu'est-ce que c'est ? Et à quoi ça sert ?“  il s'agissait  de savoir pourquoi, en 2017,  les Risk & insurance managers devraient absolument envisager l'implémentation d'un outil de gestion moderne pour leurs données de risque et assurance. Cette fois-ci, nous présentons de manière encore plus approfondie les avantages d'une gestion informatisée des risques et des assurances. Mais auparavant, nous voudrions une fois de plus préciser quelles sont pour nous les tâches fondamentales d'un Risk & insurance manager.

A l'ère du Big Data, un nombre croissant d'entreprises reconnaissent l'importance et la valeur des données qu'elles produisent au quotidien.

Et pourtant ce sont souvent ces mêmes entreprises qui misent sur des outils totalement démodés et inadéquats pour la gestion et l'analyse de leurs données, je veux parler des tableaux Excel.

Il est vrai que le renouvellement d'un programme d'assurance international est un processus complexe. Mais est-ce que vous vous êtes déjà demandé s'il est vraiment inévitable d'y investir autant de temps et d'effort ?

La technologie joue un rôle décisif dans l'optimisation du processus dans son ensemble et la réduction du risque d'erreurs humaines lors de la collecte des données. Encore faut-il que les outils informatiques utilisés soient vraiment appropriés pour vous apporter à vous, à votre équipe et à toutes les personnes concernées un véritable soutien dans toutes les tâches. Vous pensez que vos systèmes actuels ne répondent pas assez à vos exigences ? Alors, il est urgent d'envisager de changer.

Le titre de ce billet de blog rappelant l'appel de Margret Thatcher en 1984 „I want my money back“ est certes provocateur, mais c'est voulu. Il exprime bien en effet de quoi il s'agit quand on parle de Risk & Insurance Management en 2017. À „l'ère du numérique“, les données représentent la plus grande richesse pour les Risk & Insurance Manager et il est plus important que jamais d'en récupérer le contrôle pour diminuer la dépendance par rapport aux compétences de gestion et d'analyse de données de ses prestataires de services (courtier et/ou assureur).