Ça vous énerve certainement aussi de gaspiller du temps à chercher des objets. Des objets comme votre portable, des factures en retard ou la présentation Powerpoint que vous savez avoir préparée il y a deux ans.

Et si vous parlez avec vos clients, ils vous diront sûrement la même chose, mais dans un autre contexte. A savoir qu'eux aussi passent beaucoup de temps à chercher des listes à jours portant sur les garanties souscrites, les statistiques de sinistres ou la répartition des primes par filiales.

Il existe une solution à chaque problème et pour celui concernant vos données et le manque de transparence, cette solution porte un nom : SIGR (système d'information et de gestion des risques).

Dans ce blog, nous évoquons les principaux avantages du SIGR en tant que plate-forme centralisée de gestion des données, en comparaison directe avec les tableaux Excel et les fichiers de données traditionnels.

1. SPOT

Le principal avantage d'un SIGR moderne est son aptitude à centraliser toutes les données de risque, d'assurances et de sinistres sauvegardées, pour les consolider et les traiter en vue d'une évaluation. Dans ce contexte, un SIGR fait quasiment fonction de SPOT ("Single Point of Truth" ou "source unique de ce qui est vrai"). L'origine de ce mot provient du domaine du Data Warehousing (entreprôt des données) et Business Intelligence (intelligence et analyse), mais un SIGR n'est en fait rien d'autre qu'une "banque de données “, équipée en surplus d'un outil d'analyse à des fins d'évaluation.

En effet, dans le cas idéal, un SIGR regroupe toutes les solutions isolées qui se sont établies au cours des années et centralise toutes sortes d'informations autour du thème Risk & Insurance Management.

2. Intégrité des données

Un degré élevé d'intégrité des données est l'avantage directement lié à la notion de SPOT . Si vous pratiquez encore le "Management by Excel“ dans l'ensemble de votre service, vous savez bien combien de temps cela prend de copier des données d'une liste dans l'autre et vice versa. A côté des erreurs humaines provoquées par des copier & coller à répétition, la dispersion des données ainsi qu'une saisie de données incohérente sont les trois principales causes d'une mauvaise qualité des données, nécessitant un "nettoyage" qui représente une perte de temps.

Avec un SIGR comme plate-forme centralisée de gestion des données, le problème de mauvaise qualité des données ne se pose plus. En effet, l'intégralité et la justesse des données sont vérifiées dès leur saisie. En outre, grâce à l'historisation ("audit trail“), un SIGR permet de savoir qui a saisi ou modifié quelles données et quand.

3. Présentation de rapports simplifiés

Un des inconvénients majeurs avec des données dispersées est qu'il faut beaucoup de temps et de travail pour établir les rapports de gestion. Les données provenant de diverses sources doivent être consolidées, harmonisées et traitées manuellement avant d'être évaluées et analysées. Dans ce contexte, il ne faut pas minimiser la difficulté de la conversion de devises locales dans une ou plusieurs devises pour le rapport.

Un SIGR permet d'éviter tout cela car, comme toutes les données sont déjà dans un format approprié, les rapports, évaluations et conversions de devises peuvent quasiment être effectuées en appuyant sur un bouton et en temps réel. Du fait qu'un SIGR prenne en charge la plupart des tâches qui exigent beaucoup de temps, les Risk & insurance managers et leur équipe peuvent consacrer plus de temps à leurs véritables tâches : l'analyse des risques, l'identification des causes et des tendances ainsi que la prise de décisions.

4. Efficacité améliorée

La suppression de solutions isolées pour la gestion des données supprime des tâches manuelles comme vérification de l'exactitude et de l'intégralité des données. Avec un SIGR, tous les participants peuvent saisir leurs données de n'importe où et n'importe. De plus, un SIGR se charge de tâches fastidieuses et répétitives comme l'expédition de rappels et/ou d'alertes dès qu'intervient un évènement particulier  (p. ex. déclaration d'un sinistre, d'un site). Et enfin, un SIGR permet d'importer automatiquement et régulièrement (p. ex. mensuellement) les données en provenance des assureurs ou des courtiers.

5. Décisions plus rapides et meilleures

A l'époque du numérique, l'aptitude à transformer les quantités croissantes de données en informations pertinentes pour la prise de décision joue un rôle de plus en plus important. C'est la seule possibilité de reconnaître les opportunités rapidement et d'éviter les risques. Mais trop de Risk & insurance managers prennent encore leur décisions trop tard et/ou se fient exclusivement à leur instinct. Et les données sur lesquelles se base leur prise de décision ne sont plus à jours, fausses ou les deux.

Avec un SIGR, vous avez à tout moment accès à des données à jours et à des indices pertinents et pouvez surveiller en continu l'efficacité des mesures prises. Et ce n'est pas tout. L'association des données de risques, de contrats et de sinistres, ouvre des possibilités totalement nouvelles d'analyse des données, entraînant une transparence inégalée.

6. Coût total d'équipement moins élevé

En période de pression croissante sur les coûts, beaucoup d'entreprises  se posent la question "Make or Buy“ en relation avec leur futur choix de logiciel de gestion des risques et des assurances. Les coûts d'exploitation rassemblant l'ensemble des coûts de développement, d'acquisition et d'exploitation d'un investissement informatique, sont multipliés si on opte pour une solution informatique faite maison. Par contre, les entreprises qui choisissent un SIGR moderne proposé en mode SaaS (Software-as-a-Service) ne payent que pour l'utilisation en fonction des modules et fonctionnalités mises en place. Selon la devise "think big, start small“, un SIGR grandit avec les besoins des Risk & insurance managers.

Résumé :

Grâce à plus de transparence et d'efficacité, un SIGR est à la base d'une maîtrise réussie de la tâche la plus importante d'un Risk & insurance manager : l'optimisation des coûts du risque.

Car, plus que jamais, les Risk & insurance managers du 21ème  siècle doivent pouvoir présenter à tout moment  de façon mesurable et transparente la contribution positive de leur travail sur le résultat de l'entreprise.